CaixaBank se alía con BlackRock para potenciar el asesoramiento en banca privada
CaixaBank Banca Privada ha presentado su nuevo servicio ’Advisory GPS’, un nuevo servicio que combina tecnología avanzada con personalización total, permitiendo a los clientes diseñar carteras a medida con acceso a clases limpias y control de riesgos mejorado. Desarrollado en colaboración con BlackRock, ofrece una experiencia única en España para el segmento de banca privada
Para Belén Martín, directora de Banca Privada de CaixaBank, “El nuevo servicio de asesoramiento de CaixaBank Banca Privada, Advisory GPS, supone un salto cualitativo en nuestra propuesta de valor en el ámbito de la gestión patrimonial, y nos permite ofrecer múltiples ventajas competitivas, como un mejor control de riesgos, una mayor alineación con la visión estratégica de la entidad, una mayor agilidad en la generación de propuestas de inversión, y una total transparencia en costes al ser de pago explícito y con acceso a clases limpias”.
Disponibilidad flexible
Este servicio estará disponible para todos los clientes del segmento de banca privada incluyendo Independent Advisory y Wealth, que así lo soliciten, pudiendo decidir con qué parte de su cartera se adhieren, siendo de pago explícito y acceso a clases limpias para los clientes del servicio no independiente e incorporado en el fee actual para los de asesoramiento independiente.
El servicio ‘Advisory GPS’ dará acceso a una variedad de opciones de inversión, pudiendo elegir entre Fondos y ETFs o Valores. Sea cual sea el instrumento, el cliente elegirá el nivel de riesgo que quiere asumir, el tipo de sesgo que le quiere dar a esa parte y en función del patrimonio a destinar podrá diversificar en activos alternativos. De manera frecuente, el cliente recibirá por parte de su gestor propuestas de inversión que busquen la alineación de dicha cartera con el posicionamiento estratégico de la entidad. Y cada propuesta de inversión incorporará además el racional de los cambios propuestos al cliente fortaleciendo el value for money del asesoramiento, mejorando la proactividad de los gestores y asegurando una óptima construcción de carteras.
Una nueva plataforma de gestión de clientes
Este nuevo servicio se enmarca en un cambio de plataforma para todos los gestores de banca privada denominada GPS (Global Portfolio Strategy) que aúna las capacidades de banca privada y los avances tecnológicos de CaixaBank con las fortalezas de la herramienta Aladdin Wealth, la tecnología de gestión de inversiones de BlackRock que impulsa la transparencia y la eficiencia de las carteras para que los asesores ofrezcan soluciones personalizadas a los clientes. Esta plataforma es la primera colaboración entre CaixaBank y Aladdin Wealth y durante varios meses se ha trabajado en su personalización para su aplicación en el ámbito de Wealth Management de CaixaBank.
La nueva plataforma GPS estará integrada en los sistemas operativos de los gestores de banca privada de CaixaBank, y les permitirá tener un control total de las posiciones de sus clientes – tanto del servicio de asesoramiento independiente como no independiente-, analizar sus carteras, generar propuestas de inversión adaptadas a sus preferencias y objetivos, y comunicarlas de forma ágil y eficiente.
Así, GPS permite mejorar el control de los diversos riesgos de las carteras simulando su comportamiento ante diferentes escenarios, a través de indicadores y métricas que se traducen en alertas al gestor facilitándole controlar el día a día de cada cartera, reduciendo su tiempo de reacción y agilizando la toma de decisiones.
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Imagen: de izquierda a derecha, Jorge Velasco, director de Estrategia de Inversión de CaixaBank Banca Privada; Belén Martín, directora de CaixaBank Banca Privada; e Inés Comellas, directora de Planificación Financiera de CaixaBank Banca Privada.
